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優良ファクタリング会社比較表

本日 名 の方が
本サイトで比較されてます！

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Accel Factor QuQuMo BE TRADING 日本中小企業金融サポート機構 labol

強み

  • 業界初の早期申込割引
    • ・60日前→手数料2%割引
    ・30日前→手数料１%割引
  • 年間相談件数は15,000件
  • 柔軟な審査が魅力

強み

  • 低手数料
  • オンライン完結
  • 来店不要

強み

  • 最短2時間で審査
  • オンライン契約可能

強み

  • 低手数料
  • 一般社団法人

強み

  • 個人事業主向け！
  • 1万円からの少額利用可能

累計取引件数

20,000件突破

契約総数

不明

契約総数

不明

契約総数

不明

契約総数

不明

買取総額

260億円

買取総額

1,300億円

買取総額

113億円

入金スピード

最短即日

半数以上が即日振込！

入金スピード

最短2時間!

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最短2時間!

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最短即日!

入金スピード

最短1時間!

手数料※

0.5%〜

手数料※

1%〜

手数料※

2%〜

手数料※

1.5%〜

手数料※

3%〜

個人・法人

◯

個人・法人

◯

個人・法人

◯

個人・法人

◯

個人・法人

◯

2社間

◯

2社間

◯

2社間

◯

2社間

◯

2社間

◯

3社間

○

3社間

✕

3社間

◯

3社間

◯

3社間

✕

調達可能額

30万〜上限なし

調達可能額

条件なし

調達可能額

条件なし
3万円〜7億円までの
買取実績あり

調達可能額

条件なし

調達可能額

1万円〜

手続き方法

  • 電話
  • 対面
  • オンライン
  • 郵送

手続き方法

  • オンライン
    ※会員登録必要

手続き方法

  • 対面
  • オンライン

手続き方法

  • 対面
  • オンライン
  • 郵送

手続き方法

  • オンライン
    ※会員登録必要
Accel Factor
公式サイト 		QuQuMo
公式サイト 		BE TRADING
公式サイト 		日本中小企業
金融サポート機構
公式サイト 		Labol
公式サイト

審査状況によって手数料の上下限が変動することがございます

2024 年 1 月期_指定領域における市場調査

調査機関：日本マーケティングリサーチ機構

おすすめファクタリング会社TOP3

一位

accelfacter

Accel Factor

Accel Factor
のポイント！

  1. 業界初！早期申込み割引あり
    申込日から入金希望日が60日以上前で手数料 2%OFF
  2. 来店不要！オンラインで完結
  3. 独自の審査により審査通過率93%～！
公式サイトを見る
実績 入金スピード 手数料 買取可能額 全国対応 買取率
買取総額
260 億円 		最短即日 0.5%〜 ※審査状況によって手数料の上下限が変動することがございます 30万円〜 ◯ 93 %〜
実績 入金
スピード		 手数料
買取総額
260 億円 		最短即日 0.5%〜 ※審査状況によって手数料の上下限が変動することがございます
買取可能額 全国対応 買取率
30万円〜 ◯ 93 %〜

利用者の口コミ

利用した感想としては「とにかく早くて簡単」

依頼当時はコロナ禍ということもあり、お取引は全てWEBや電話で進めました。契約書はオンライン上で全てやり取り（電子署名）ができ、一度も担当者様とは会わずにお振込みまでが完了しました。利用した感想としては「とにかく早くて簡単」。そもそも用意する書類自体が少なく（社内にある書類だけで足りました）、一歩も外に出ずに取引が完了するため、非常に簡単です。銀行融資に比べるとコストが少し割高に感じましたが、まとまった金額をすぐに用立てられるなら全然アリだなと思いました。

IT業

赤字スレスレな私でも利用できました

与信審査が不要であり、赤字スレスレな私でも利用ができるようで、仲間内でも評判が良かったアクセルファクターさんを思い切ってご相談してみることに。「請求書」「取引履歴が確認できる預金通帳」が必要ということでしたので、すぐに提出。すると、なんと提出後30分程度で買取額と振込の時期のご連絡。想像していたよりも買取額が高かったため、即承諾し、当日中に買取金をお振込みいただくことができました。

建設業

編集者コメント

編集部コメント

入金希望日が30日以上の場合は手数料が1%割引、60日以上の前は2%の手数料が割引されます！

ファクタリング利用のメリットには回収リスクの回避も含まれるため、タイミングが合えば積極的に活用していきたいですね！

Accel Factorの魅力は早期割引だけではなく、オンライン完結、最短即日での資金調達が可能など多岐にわたります！

2位

QuQuMo

QuQuMo
のポイント！

  1. 買い取り可能額下限／上限なし！
  2. 申込みから入金まで最速2時間
  3. 債権譲渡登記不要
公式サイトを見る
実績 入金スピード 手数料 買取可能額 全国対応 買取率
不明 最短
2時間 ※2社間取引のみ 		1%〜 条件なし ◯ 不明
実績 入金
スピード		 手数料
不明 最短
2時間 ※2社間取引のみ 		1%〜
買取可能額 全国対応 買取率
条件なし ◯ 不明

利用者の口コミ

people003 資金調達額600万円申込から振込まで3時間

銀行に行っても貸してもらえず、途方に暮れていたとき広告を見てすぐに相談しました。 私は、ネットが苦手で不安でしたが サポートセンターに問合せをしながら安心して契約を進めることができました。必要書類も少なくこんなに簡単に資金調達ができるんだとびっくりしてます。 また困った際にはお願いしようと思います。

建設業　東京都

people004 資金調達額1500万円申込から振込まで4時間

担保保証人なしで資金調達できるのがほんとに驚きでした。 建設会社の経営をしているのですが、普段は銀行から融資を受けています。 機材の故障により緊急で追加費用がかかることになったためファクタリングしてもらいました。金融機関の与信枠が超過していたので、保証人なしで現金化できたのはとても助かりました。

建設業　福岡県

編集者コメント

編集部コメント

２社間取引専門のファクタリング会社です。対面での対応は行っておらず、申込みから契約までオンラインで完結します。

買取可能額に条件がないほか、個人・法人・フリーランス問わず利用できるため、事業規模にかかわらず申し込めるのが特長。

また、債権譲渡登記の設定が不要なため、取引先に知られることなくファクタリング利用が可能です。

3位

betrading_logo

betrading_bannar

BE TRADING
のポイント！

  1. ファクタリングの実績
    業界トップクラスの5.8万社
  2. 必要書類がたったの2点！
  3. PC・スマホでオンライン契約が可能（クラウドサイン対応）
公式サイトを見る
実績 入金スピード 手数料 買取可能額 全国対応 買取率
買取総額
1300 億円 		最短
2時間
※2社間取引 		2%〜 ※売掛債権額による 条件なし
過去最高取引
7億円 		◯ 非公開
実績 入金
スピード		 手数料
買取総額
1300 億円 		最短
2時間
※2社間取引 		2%〜 ※売掛債権額による
買取可能額 全国対応 買取率
3万円〜 ◯ 非公開

利用者の口コミ

急な資金調達でも、安心して利用できました

大型案件の受注により材料費を前払いする必要がありました。銀行からの融資では間に合わないため、急いで問い合わせしました。 初めての利用で不安だったのですが、担当の方に親切に対応していただきました。申し込みの翌日には資金を調達することができたので、工事も予定通りに終える事ができました。今後急な受注があっても焦らずに自信を持って引き受けれるので、心強いです。

建設業

people005 オンライン対応がありがたかったです

売掛先1社からの入金が遅れたため、急遽資金が必要になりファクタリングを利用しました。銀行融資よりも審査が早く簡単と聞いていましたが、思った以上に必要書類も少なくて驚きました。 外出している事が多い為、申し込みや契約までオンラインで完結できるのはすごくありがたいです。これまで２回ほど利用しましたが、今後も機会があれば利用したいと思っています。

運送業

編集者コメント

編集部コメント

BE TRADINGは、業界でも圧倒的な実績の多さが魅力的です。

悪質業者が紛れていることから実績が豊富である事は、信頼の証明にもなります！

そしてBE TRADINGは入金スピードも最短2時間であり、緊急で資金が必要になった方でもご利用ができる所もポイントです！

ファクタリング会社比較の重要性

当サイトでは、多々あるファクタリング会社の中から 特に信頼と実績を持つファクタリング会社を選定して紹介しています。ファクタリング会社を検討するときに気になる項目を比較検討し、自分にあったファクタリング会社を見つけましょう。

ファクタリング会社は大きく分けて２種類

ファクタリング会社は、独立系ファクタリング会社と銀行・ノンバンク系ファクタリング会社で分かれます。
それぞれに特徴があり、選ぶ際の一つの指標にしましょう。

独立系 銀行・
ノンバンク系
資金力 小さめ 大きめ
手数料 高い 低め
入金
スピード		 早め 遅め
取扱額 比較的少なめ 比較的大きめ
審査 緩め 厳しめ
おすすめは、独立系ファクタリング会社

資金繰りにお困りでいらっしゃる方は、中小企業の経営者様が多数だと思われます。
銀行・ノンバンク系ファクタリング会社の審査は厳しめである事から、利用のハードルが高く、断れる可能性も高いです。その為、審査が通りやすく、柔軟な対応をしてくれる「独立系ファクタリング会社」で資金調達をすることをお勧めします。

ファクタリング3つの審査基準

point01

売掛先の信用

ファクタリング会社は利用者から買取った売掛金を、売掛先企業の決済によって回収します。 売掛先から回収できなければ負債となってしまうため、与信においては売掛先企業の信用度を重要視する傾向があります。 そのため信用度の低い売掛先は、審査が厳しくなります。

point01

point02

売掛債権の健全性

売掛債権（売掛金や受取手形）の健全性によって、審査結果が変化します。 経営が業績不振で、破綻の危険性がある企業は、不良債権と見なされて断られる可能性が高いです。 反対に信頼性の高い売掛債権であると認められると、手数料が下がるなど受けれる金額が変化します。

point02

point03

利用者の信用度

利用者にもある程度の信用力が求められます。 架空の売掛金を用い、不正に資金を引き出そうとする悪質なケースがあり、未然に防ぐ為に求められます。 また、取引ではファクタリング会社が、回収の責任をもつのが原則である為、契約の場合には、利用者の信用度がチェックされる可能性があります。

point03

柔軟な審査の実例

CASE

エビデンス書類が不足している状況から、「独立系ファクタリング会社」にて利用可能に。

company

【建設業】J様

多くの下請け会社への代金の前払いによって、キャッシュフローの停滞

諸所の支払いの為に、ファクタリングによる早期資金化を決意。

J社様のお困りごと：
確認資料の「通帳原本」がない。

factoring

【ファクタリング会社】

審査の基準として

①「どのように発生したのか」

②「反復継続して取引が行われているか」

過程を重視し、代わりのご用意が出来そうな書類をご案内。

①取引基本契約書

②注文書の控え

代わりの書類として審査

triangle

審査OK

admit

plus

当日入金

money

柔軟かつ、素早い対応によって、J社様は売掛金を受け取る事ができ、 滞っていた資金も無事に解決に至った。

※参照：アクセルファクター（URL:https://accelfacter.co.jp/flexible/）

悪徳業者に注意

公正で適切な取引を行っているファクタリング会社が多い中、健全な会社を装う悪徳業者も少なからず存在してしまっているのが現状です。

具体的な事例としては、提示された条件と契約時で条件が大幅に変わったり、利用者が急を要していることに付け込み契約寸前でいいがかりをつけ、高額な手数料を要求するというケースが悪徳業者に多く見られます。

国税庁も、 「ファクタリングを装って、貸金業登録のない業者が、債権を担保とした違法な貸付を行っている事案が確認されている」 として、ファクタリングを利用する経営者に対して注意喚起を行っています。

参考：ファクタリングの利用に関する注意喚起
  • 相場を大きく下回る・上回る手数料
  • 審査なしで取引可能と謳っている
  • 存在しない架空の追加費用請求

これらの特徴を持つ事業者は、ファクタリング会社を装う悪徳業者である可能性があるため、十分な注意が必要です。

POINTファクタリング会社を選ぶ上で重要なのは、下記の二つ。

trust

check

信頼

cross

achievement

check

実績

この二点を抑える事ができれば、あなたに合ったファクタリング会社が見つかります。

信頼と実績を兼ね備えた

おすすめファクタリング会社は・・・

3位

Accel Factor

Accel Factor
のポイント

  1. 業界初！早期申込み割引あり
    申込日から入金希望日が60日以上前で手数料2%OFF
  2. 来店不要！オンラインで完結
  3. 独自の審査により審査通過率93%～！
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実績 入金スピード 手数料 買取可能額 全国対応 買取率
買取総額
260 億円 		最短即日 0.5%〜 ※審査状況によって手数料の上下限が変動することがございます 30万円〜 ◯ 93 %〜
実績 入金
スピード		 手数料
買取総額
260 億円 		最短即日 0.5%〜 ※審査状況によって手数料の上下限が変動することがございます
買取可能額 全国対応 買取率
30万円〜 ◯ 93 %〜

利用者の口コミ

people001 利用した感想としては「とにかく早くて簡単」

依頼当時はコロナ禍ということもあり、お取引は全てWEBや電話で進めました。契約書はオンライン上で全てやり取り（電子署名）ができ、一度も担当者様とは会わずにお振込みまでが完了しました。利用した感想としては「とにかく早くて簡単」。そもそも用意する書類自体が少なく（社内にある書類だけで足りました）、一歩も外に出ずに取引が完了するため、非常に簡単です。銀行融資に比べるとコストが少し割高に感じましたが、まとまった金額をすぐに用立てられるなら全然アリだなと思いました。

IT業

people003 赤字スレスレな私でも利用できました

与信審査が不要であり、赤字スレスレな私でも利用ができるようで、仲間内でも評判が良かったアクセルファクターさんを思い切ってご相談してみることに。「請求書」「取引履歴が確認できる預金通帳」が必要ということでしたので、すぐに提出。すると、なんと提出後30分程度で買取額と振込の時期のご連絡。想像していたよりも買取額が高かったため、即承諾し、当日中に買取金をお振込みいただくことができました。

建設業

編集者コメント

編集部コメント

入金希望日が30日以上の場合は手数料が1%割引、60日以上の前は2%の手数料が割引されます！

ファクタリング利用のメリットには回収リスクの回避も含まれるため、タイミングが合えば積極的に活用していきたいですね！

Accel Factorの魅力は早期割引だけではなく、オンライン完結、最短即日での資金調達が可能など多岐にわたります！